Ломбарды
Ломбарды в предпринимательской практике имеют особый статус и специфику создания и регистрации. Для деятельности ломбарда требуется внести организацию в реестр ломбардов ЦБ РФ, поставить на учет в Росфинансмониторинге и Федеральной пробирной палате (если кредиты будут выдаваться под залог ювелирных изделий), подобрать учредителей и должностных лиц, соответствующих требованиям ЦБ РФ, соблюдать все требования по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, разработать шаблоны корпоративных документов, договоров потребительского займа, залоговых билетов и не только. Эксперты Клифф обладают необходимым профессиональным опытом в указанной сфере и готовы помочь Вам с решением вопросов по регистрации и деятельности ломбардов.
Услуги наших экспертов для ломбардов:
- Внесение информации о юридическом лице в государственный реестр ломбардов
- Подготовка корпоративных документов для ломбардной организации
- Оценка участников и должностных лиц на предмет их соответствия требованиям ЦБ РФ
- Постановка ломбарда на учет в Росфинмониторинге (открытие личного кабинета)
- Постановка ломбарда на учет Федеральной пробирной палате
- Консультирование по подбору зданий/помещений для ломбардной деятельности.
- Разработка/консультирование по Правилам внутреннего контроля и первичной документации по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (115-ФЗ)
- Юридическое сопровождение деятельности ломбарда.
Сопровождение сделки по продаже ООО "МИКОС-7" новому инвестору. Полное документальное сопровождение сделки - подготовка пакета корпоративных документов для одобрения продажи компании, разработка и согласование договора купли-продажи 100% доли, оформление согласий супругов, адаптация устава и т.д. Согласование всей сделочной документации с нотариусом и сопровождение процедуры закрытия сделки, внесение изменений о смене собственника в ЕГРЮЛ.
Клиент обратился с запросом на структурирование его актива, представляющего собой бизнес-центр Туполев Плаза, в форме ЗПИФ.
Команда юристов Клифф провела структурирование сделки по приобретению актива через создание ЗПИФ; поиск и помощь в выборе управляющей компании для ЗПИФ, аудитора, оценщика и спец. депозитария, согласование и заключение договоров с ними; разработка и согласование Правил доверительного управления ЗПИФ, включая инвестиционную декларацию и порядок работы, компетенцию инвестиционного комитета ЗПИФ; регистрация ПДУ ЗПИФ в ЦБ РФ;, сопровождение сделки по приобретению ЗПИФ соответствующего актива (БЦ Туполев Плаза). сопровождение сделки по приобретению бенефициаром паев ЗПИФ, на балансе которого уже находился интересующий актив.
Бенефициар Группы компаний обратился с запросом на структурирование его частного капитала путем создания нескольких личных фондов для разных видов имущества и выгодоприобретателей.
Для клиента было создано 4 личных фонда, что позволило ему структурировать свои активы по направлениям своей коммерческой деятельности, выработав для каждого свои уникальный условия управления.
Все фонды созданы в условиях строгой конфиденциальности, чтобы будущие наследники – выгодоприобретатели не узнали о том, как учредитель распорядился имуществом, и не инициировали внутрисемейные конфликты раньше времени, т.к. у учредителя было несколько браков и имеются дети от разных супруг.
Владелец коммерческой недвижимости обратился за созданием личного фонда для передачи в него управления объектами коммерческой недвижимости и обеспечения интересов семьи и детей. Цель: защитить активы от предпринимательских рисков, минимизировать налоговые последствия при передаче имущества, создать работающий инструмент наследственного планирования. Результат: разработана юридически корректная модель фонда, проанализированы налоговые риски (включая НДС), подготовлен устав, условия управления и решение о создании фонда.
Бенефициар группы компаний по производству медицинских изделий обратился за созданием семейного личного фонда. Цель создания – разграничение личных и коммерческих активов, защита личного капитала и обеспечение бесконфликтного наследования.
Результат: клиент получил зарегистрированный личный фонд, в который передано личное имущество. Достигнуто: разделение личного и коммерческого имущества; снижение рисков субсидиарной ответственности по бизнес-активам; обеспечение передачи имущества наследникам в соответствии с волей бенефициаров; прозрачная система управления семейными активами.
Проведение полной юридической проверки (Due Diligence) инвестиционно- финансовой компании ООО «Холдинг Групп» по следующим блокам:
- текущий юридический статус компании;
- анализ корпоративной истории компании за весь период ее существования и прав текущих владельцев;
- анализ корпоративной структуры управления;
- анализ учредительных документов компании;
- анализ локальных нормативных актов компании;
- анализ трудовых отношений в компании и их оформление;
- анализ крупных (ключевых) хозяйственных сделок компании (кредиты, займы, залоги, аренда и т.д.), включая сделки с аффилированными лицами и сделки с заинтересованностью;
- анализ судебных исков и прочих претензий со стороны третьих лиц.
По результатам проведенного Due Diligence были выявлены основные риски и обстоятельства, способные повлиять на стоимость бизнеса. Также была проанализирована претензия на сумму 7,5 млн. руб. и оценена вероятность ее удовлетворения судом в случае обращения контрагентом за взысканием указанной суммы в судебном порядке.
